Actualités economique sur l'apocalypse financier.

http://www.express.be/business/fr/economy/en-espagne-on-reintroduit-la-peseta/142002.htm

En Espagne, on réintroduit la Peseta

Une petite ville de pécheurs de Galice a décidé de réintroduire la peseta afin de donner un coup de pouce à l’économie locale... Et ça marche ! On vient de loin pour se débarrasser de ses vieux billets n’ayant plus cours légal, commerçants et clients sont ravis.

La Peseta n’est plus la monnaie officielle de l’Espagne depuis neuf ans, mais la crise économique actuelle oblige certains à recourir à des solutions inventives. Ainsi, à Murgados, vous pouvez payer tous vos achats indifféremment en euros ou en pesetas dans 60 magasins.

La Banque d’Espagne estime que l’équivalent de 1,7 milliards d’euros en pesetas n’ont jamais été convertis pendant la période de trois mois prévue a cet effet en 2002, ou depuis. Bas de laine, matelas, touristes qui gardent un souvenir... C’est dans ce trésor éparpillé que puisent les commerçants de Murgados.

La Banque d’Espagne continue d’accepter l’échange des pesetas, mais peu de gens le savent, et c’est de toute façon bien moins amusant qu’un voyage dans le temps !

Les crises financières plus dangereuses que jamais, selon une étude du FMI

La façon dont a été gérée la crise financière a rendu les crises à venir plus dangereuses que jamais pour l'économie mondiale, ont affirmé des économistes du Fonds monétaire international dans une étude publiée mercredi.
"Nombreuses sont les caractéristiques structurelles ayant contribué à l'accumulation des risques systémiques dans les secteurs financiers qui sont toujours en place aujourd'hui", ont écrit ces sept économistes.
Et "de fait, les grandes banques ayant racheté des établissements en difficulté, la concentration s'est en moyenne accrue", ont-ils relevé.
Les actifs des cinq plus grandes banques des douze pays étudiés pèsent aujourd'hui 335% de leur PIB, contre 307% avant la crise financière.
Intitulée "Gestion et résolution des crises: premières leçons de la crise financière", l'étude compare les réponses des autorités politiques et monétaires à la crise de 2008-2009 dans onze pays européens et aux Etats-Unis avec celles des crises financières entre 1991 et 2002, qui ont touché 17 pays.
Le FMI a précisé que les conclusions de l'étude ne représentaient pas nécessairement le point de vue de sa direction. Ce type d'étude doit alimenter le débat au sein de l'institution sur les conseils à donner aux Etats membres.
Pour les fonctionnaires du Fonds, en 2008 et 2009, des erreurs ont été commises en apportant aux banques en difficulté un soutien public rapide sans établir de "séparation entre les établissements viables et moins viables".
De plus, "peu de créanciers [des banques] ont été forcés à réduire leurs prétentions à cause du risque de contagion. La protection des créanciers a restauré la confiance trop vite", ont-ils déploré.
D'après eux, la crise financière a surtout exposé le manque criant de mécanismes de gestion des banques d'envergure internationale en détresse. Or "la capacité des nouveaux régimes [de régulation] à gérer avec la faillite de grandes institutions financières multinationales reste une inconnue", ont-ils prévenu

http://www.lesechos.fr/economie-politique/monde/actu/afp_00328548-les-crises-financieres-plus-dangereuses-que-jamais-selon-une-etude-du-fmi.htm

USA: Pimco liquide toute la dette de l'Etat fédéral de son principal fonds

C’est un peu comme si la BNP-Paribas disait : «je n’ai plus aucune obligation du Trésor français en portefeuille, j’ai tout liquidé, je n’ai plus confiance dans la dette française»
http://www.trader-forex.fr/actualite-forex/news-USA-Pimco-liquide-toute-la-dette-de-l-Etat-federal-de-son-principal-fonds-110309232202.yks7y48u.html

C’est une information qui traduit bien la situation des banques américaines actuellement, la JP Morgan Chase, une des plus grandes banques américaines (et pas une des plus honnêtes…) songe à plafonner les paiements par carte bleue à 50$ voire 100$, impressionnant!!!


Alors non seulement ils vont limiter les sorties d’argent même si celui-ci appartient au détenteur du compte, mais ils vont de plus les taxer suivant la prise de risque! T’es pauvre, tu vas douiller, tu as un peu d’argent, ça va être limité, te es riche, t’es tranquille! Cela se résume à cela!!!

http://money.cnn.com/2011/03/10/pf/debit_cards_limit/index.htm?hpt=T2

Charles Nenner, un ancien analyste technique chez Goldman Sachs, Fox Business explique qu’il prévoit qu’une grande guerre va commencer un peu de temps vers la fin de 2012 et que le Dow Jones va plonger de toute la manière à -5000…

Cela rejoint ce que disait Lindsay Williams, une 3eme guerre mondiale pour 2013.

Édite ziril:
La source: http://www.la-chronique-agora.com/articles/20110317-3489.html

Nous pressentons que la Banque centrale nippone va pulvériser en quelques jours tous les records de liquidités jamais injectées dans le système financier d'un pays développé. Les 600 milliards de dollars du QE2 de la Fed pourraient vite apparaître comme "petit joueur" en comparaison de ce qui se prépare au Pays du soleil levant -- et qui vise tout simplement à éviter un krach systémique mondial.

TOKYO RESIDENTS START TO PANIC: Rush For Cash, Rice, Passports, And Gold

http://www.businessinsider.com/tokyo-panic-2011-3

UN GROUPE DE HACKERS PUBLIE LA CORRESPONDANCE D’UN EMPLOYE DE BANK OF AMERICA

http://news.yahoo.com/s/nm/20110314/wr_nm/us_bankofamerica_emails

L'UE emprunte 4,6 mrd d'euros sur les marchés comme annoncé, forte demande

Paris (awp/afp) - L'Union européenne a levé jeudi 4,6 milliards d'euros à sept ans sur le marché obligataire et a reçu une forte demande pour cette opération (15 milliards d'euros) qui doit servir à financer le plan d'aide à l'Irlande ainsi que des prêts à la Roumanie, a indiqué BNP Paribas.

Signe de l'attractivité de cette opération, "le livre d'ordres n'est resté ouvert que pendant une heure vingt", a indiqué la banque française, chef de file de l'opération.

L'obligation émise qui expirera le 4 avril 2018, s'est faite à un taux d'intérêt à un taux d'intérêt de 8 points de base au-dessus du taux sans risque (appelé "mid-swap") de même maturité, contre une fourchette initiale de 8 à 10 points. Le coupon est ressorti à 3,250%.

Il s'agissait du deuxième emprunt de l'Union européenne (UE) sur les marchés pour aider l'Irlande. Elle avait déjà procédé début janvier à une première émission, qui avait rencontré une demande de 19 milliards d'euros pour un montant retenu de 5 milliards d'euros.

En novembre, l'Irlande a négocié avec l'UE et le Fonds monétaire international (FMI) un plan de secours d'un montant total de 85 milliards d'euros, réparti sur plusieurs années et destiné notamment à renflouer son secteur bancaire.

D'ici la fin de l'année, sont attendues encore deux à trois émissions de l'Union européenne via le mécanisme de stabilisation financière (EFSM), une facilité de 60 milliards d'euros mise en place par l'UE pour des Etats en difficulté.

rp
(AWP/17 mars 2011 18h30)

http://blog.turgot.org/index.php?post/Leconte-%C3%A9chec

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http://www.businessinsider.com/why-the-situation-in-japan-could-be-extremely-bullish-for-oil-2011-3

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http://www.la-chronique-agora.com/articles/20110316-3486.html

les grandes banques sous le coup d'une enquête pour manipulation du Libor

aux usa, mais aussi au japon et en GB

http://www.gata.org/node/9706
Big banks investigated over LIBOR rate manipulation


Submitted by cpowell on Wed, 2011-03-16 00:11. Section: Daily Dispatches
By Brooke Masters, Patrick Jenkins, and Justin Baer
Financial Times, London
Tuesday, March 15, 2011
http://www.ft.com/cms/s/0/ab563882-4f08-11e0-9c25-00144feab49a.html
Regulators in the United States, Japan, and UK are investigating whether some of the biggest banks conspired to "manipulate" the benchmark interest rate used to calculate the cost of billions of dollars of debt.
The investigation centres on the panel of 16 banks that help the British Bankers' Association set the London interbank offered rate, or Libor -- the estimated cost of borrowing for banks between each other.
In particular, the investigation was looking at how Libor was set for US dollars during 2006 to 2008, immediately before and during the financial crisis, people familiar with the probes said.
The probe came to light on Tuesday when the Swiss bank UBS disclosed in its annual report that it had received subpoenas from three US agencies and an information demand from the Japanese Financial Supervisory Agency.

The bank said the regulators were focusing on "whether there were improper attempts by UBS, either acting on its own or together with others, to manipulate Libor rates at certain times."
All the panel members are believed to have received at least an informal request for information -- an earlier stage in an investigative process before a subpoena.
Witnesses had been interviewed by investigators from the US Securities and Exchange Commission, the Department of Justice, and the UK's Financial Services Authority, people familiar with the probe said.
The inquiry has been under way for some months. At least one bank received its initial request for information in October, people familiar with the matter said.
The BBA produces Libor rates for 10 currencies using eight to 20 contributor banks. The contributors submit the rates at which they think they could borrow on the open market. Outlying submissions are tossed out and the reported rate is the mean of the middle values.
Critics of the process for setting Libor -- which is used as a reference rate for about $350,000bn in financial products -- have long claimed it is antiquated and lacking in transparency. Commentators complained bitterly during the financial crisis that the rates were distorted because they believed weaker banks were unwilling to admit higher borrowing costs.
UBS declined to comment beyond its disclosure. The regulators declined to comment. The other banks on the panel at the time covered by the probe either declined to comment or spokesmen could not be reached.
They are: Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Lloyds, Rabobank, Royal Bank of Canada, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Norinchukin Bank, Royal Bank of Scotland, and West LB.
HBOS, which has since merged with Lloyds, was also a member.
The BBA said: "We are committed to retaining the reputation and integrity of BBA Libor, which continues to be the authoritative benchmark of the wholesale money market. It has a straightforward and unambiguous calculation method, which excludes any rates which are significant outliers. It is fully transparent -- all of the data inputted by the contributor banks is publicly available, as is our methodology."

L'agence de notation Moody's abaissait de trois crans - fait rarissime - la note de la Grèce, en invoquant le risque d'une restructuration de sa dette après 2013. Mercredi, les cinq premières banques du pays ont subi le même sort. Comment expliquer cet engrenage ?

source et vidéos http://www.france24.com/fr/20110309-focus-grece-la-descente-aux-enfers

Plus de retraites pour les agents de la CIA

http://www.businessinsider.com/the-cia-pension-fund-is-going-broke-2011-3#ixzz1H5AH7E8a

L'Iran amasse en cachette tout l'or qu'il peut acheter

Secret Iran Gold Holdings Leaked: Tehran Holds Same Amount Of Gold As United Kingdom, And Is Buying More
Financial Times via ZeroHedge, 20/03/2011

Et puisque la déflation c'est le mâl et qu'il faut absoluement graver dans le marbre des patrimoines bidons, et faire de l'inflation (que l'on distribue en plus intégralement à ceux qui possèdent ces patrimoines bidons pour qu'ils achèvent de piller ceux qui n'ont encore que leur travail et leur jeunesse)

c'est la recette miracle pour organiser le pillage de ce qu'il reste de classes moyennes et de la méritocratie...

aprés le plafonnement des limites de paiement par carte bleue à 50$, voici une nouvelle folie made in USA "yes we can"

https://www.revisor.mn.gov/bin/bldbill.php?bill=H0171.1.html&session=ls87

Le projet de loi est donc phénoménal, totalement hallucinant!!! Je vous en fournit une partie traduite, c’est du lourd!!!
Il est interdit de retirer de l’argent d’un distributeur automatique de billets ou de recevoir de l’argent provenant de fournisseurs ayant la carte de débit EBT. La carte de débit EBT ne peut être utilisé comme une carte de débit.
A partir de Juillet 1, 2011, les prestations en espèces pour les programmes énumérés au paragraphe (a) doit être émis sur une carte EBT séparé avec le nom du chef de ménage est imprimé sur la carte. La carte doit également indiquer que « Il est illégal d’utiliser cette carte pour acheter du tabac, des produits ou des boissons alcoolisées.




Désormais, la police peut contrôler quelqu’un qui paraît pauvre, et si ils n’ont pas d’argent, les envoyer en prison pour vagabondage; s’ils ont trouvé plus de 20 $, les arrêter pour possession illégale de devises.

Apocalypse 13.17
et que personne ne pût acheter ni vendre, sans avoir la marque, le nom de la bête ou le nombre de son nom

Les krachs bancaires arrivent toujours en automne

Paysage_beaute_automne[1] Dans l’histoire des krachs, celui de 2007 est passé inaperçu. Pourtant, c’est que le krach de 1907 a permis d’éviter, un siècle plus tard, une contagion systémique de la faillite de Lehman Brothers à tout le système financier. La pandémie financière a été esquivée grâce à l’intervention de la Federal Reserve, créée en 1913…en réaction à la crise de 1907. Mais, sans rentrer dans la superstition des catastrophes répétitives, que s’est-il passé cette année-là ?

On peut, tout d’abord, identifier un arrière-plan conjoncturel. La crise de 1907, qualifiée de panique des banquiers, se produisit dans un contexte d’extrême fragilité suscitée par le tremblement de terre de San Francisco en 1906. Cette catastrophe naturelle avait drainé les fonds de la côte Est vers la Californie afin de financer la reconstruction. Les bilans des banques de New York étaient déséquilibrés, car trop investis vers l’occident. De plus, la quantité d’or nécessaire à garantir l’émission de billets était devenue insuffisante.

Mais ce qui déclencha la crise de 1907, ce furent…les ventes à découvert, soit exactement le même ingrédient que celui de la crise de 2007 ! Cette technique consiste à emprunter des titres et à vendre ces derniers dans l’espoir de les racheter moins cher. Si le cours s’effondre, une opération de vente à découvert permet de réaliser de gros bénéfices. Par contre, lorsque le cours de l’action remonte, cela force le vendeur à découvert à racheter des titres plus chers et donc à perte. Et si cette hausse entraîne raréfaction des titres disponibles, le vendeur à découvert peut être dans l’impossibilité de rembourser les titres empruntés. Il est, dans le jargon des courtiers, « cornerisé », ce qui revient littéralement à être bloqué dans un coin.

C’est exactement ce qui survint en 1907 avec les actions de l’United Copper sur lesquelles un courtier new-yorkais avait imaginé s’enrichir grâce à un système de vente à découvert. « Cornerisé », ce courtier fut ruiné. Malheureusement, les transactions entraînèrent une panique bancaire auprès d’autres investisseurs devant absolument trouver des titres de l’United Copper. Cette frénésie d’achat de titres conduisit à prolonger le négoce des titres sur les trottoirs de Wall Street, de Broad Street et de l’Exchange Place, à un endroit qui deviendrait plus tard la troisième bourse américaine, l’American Stock Exchange. Cette institution sera rachetée par le New York Stock Exchange en 2008.

Ce fut finalement le banquier J.P. Morgan qui sauva le système de la banqueroute en injectant des liquidités. Suite à cette intervention, les États-Unis réexaminèrent leur système bancaire et créèrent la Federal Reserve. Avant la mise sur pied de cette institution, la création monétaire était générée spontanément par les banques, sans l’intervention d’un organisme central de refinancement. La crise imposa aux États-Unis l’adoption du modèle anglais, caractérisé par la centralisation de l’émission des billets, l’adoption d’un étalon-or et la régulation d’un prêteur en dernier ressort.

Mais, plus fondamentalement, la création de la Federal Reserve permit de résoudre un problème inhérent aux économies agricoles. Au début du vingtième siècle, l’économie mondiale était essentiellement rurale. Les disponibilités bancaires fluctuaient donc au rythme des saisons. Chaque automne voyait les liquidités des établissements de crédit diminuer pour le financement du stockage des récoltes. Ce dernier se contractait ensuite au fur et à mesure de la consommation des biens récoltés, c’est-à-dire jusqu’à l’été suivant. Sans banque centrale et de possibilité de réescompte, les banques voyaient donc leurs disponibilités fluctuer au rythme des saisons.

Reflétant le stockage des moissons, les taux d’intérêt s’élevaient en arrière-saison, puisque les banques avaient besoin d’attirer des liquidités suffisantes pour le financement des récoltes. Cela déséquilibrait les bilans bancaires. Les banquiers européens avaient d’ailleurs pris l’habitude d’accorder des crédits automnaux à leurs contreparties américaines. Or, justement en 1907, le financement européen vers les États-Unis se tarit. Le krach fut donc la résonnance boursière de deux faits naturels : un tremblement de terre et les moissons. En bourse, L’automne est parfois un véritable martyre.

http://blogs.lecho.be/colmant/2011/03/les-krachs-bancaires-arrivent-toujours-en-automne.html

La France reste un des plus gros détenteurs d'or.ce trouve a la 5 e place

Certe ce n'est plus les niveaux anciens (à cause des ventes de Nicolas Sarkozy)

Portugal

Le Parlement rejette le plan d'austérité, le Premier ministre démissionne

http://www.france24.com/fr/20110323-suite-rejet-son-plan-rigueur-le-premier-ministre-jose-socrates-demissionne-portugal-austerite-deput%C3%A9s-parlement

Zone euro: S&P simule un scénario catastrophe

Agence France-Presse
Paris le 23/03/2011

Coup d'arrêt à la croissance, chute de l'emploi et effondrement des marchés boursiers: tel est le «scénario du pire» sur lequel pourrait déboucher une aggravation de la crise de la dette secouant les pays fragiles de la zone euro, imaginé par l'agence de notation Standard & Poor's.

Ce scénario catastrophe, présenté comme une simple «simulation» par S&P, est fondé sur l'hypothèse d'une aggravation de la crise de la dette publique, qui secoue actuellement les économies grecque, irlandaise, portugaise et espagnole et, dans une moindre mesure, italienne.

Certes, ces craintes ne reflètent pas les «prévisions» de S&P, mais qu'adviendrait-il si cette crise de confiance s'intensifiait pour ressembler à la crise de 1929? s'interroge l'agence, dans cette étude publiée mercredi, à la veille d'un important sommet européen appelé à parachever un dispositif contre les crises de la dette.

Le scénario retenu par S&P porte sur la période 2011-2015 et se déroule en trois phases.

Un «choc» fait monter en flèche les taux d'intérêt des emprunts publics grec, portugais, irlandais et espagnol. Le Portugal se voit alors contraint d'emprunter à plus de 8% en 2012, contre un peu plus de 7% actuellement, et même à 17% en 2013.

Ce choc va ensuite assécher le système financier, rendant difficile l'accès au financement pour le secteur privé.

En conséquence, les économies européennes, plus particulièrement la Grèce, l'Irlande, le Portugal et l'Espagne connaissent alors une nouvelle période de récession, selon cette «simulation».

Concrètement: la dette publique de ces pays fragiles explose, en cinq ans, leur produit intérieur brut (PIB) chute de 20%, l'emploi de 25% et les marchés boursiers s'écroulent à hauteur de 70%.

En Grèce, la dette publique atteindrait 330% du PIB, plus du double du ratio actuel. Et en Espagne, elle s'élèverait à 127% du PIB, contre 70% en 2010, plombée par une nécessité d'injecter de l'argent dans le système financier.

Toujours selon cette simulation, l'Espagne, l'Irlande, le Portugal et la Grèce voient aussi voir leurs besoins de refinancement s'accroître sur la période pour atteindre 640 milliards d'euros en 2015, soit quasiment le double de cette année (329 milliards).

L'Italie et l'Espagne ont toutefois les moyens de reprendre leur souffle, en raison d'un niveau de dette privée relativement faible pour Rome et d'une dette publique relativement maîtrisable pour Madrid, selon ce scénario.

L'Allemagne et la France sont relativement épargnées, avance S&P. Leur PIB baisserait de seulement 3%, l'emploi de 10% et leurs marchés boursiers perdraient 50%.

Pour l'Europe, les répercussions politiques seraient dévastatrices. Les électeurs dans les États les plus touchés pourraient se laisser tenter par des programmes aux mesures protectionnistes et une possible sortie de la zone euro pour renforcer leur attractivité.

«Les gouvernements européens n'auraient pas beaucoup d'alternatives entre une intégration budgétaire plus complète qu'actuellement et la sortie pure et simple des économies les plus endettées de la zone euro, avec des conséquences potentiellement pires encore», selon ce scénario.
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l’état de l’Utah a envisagé un projet de loi qui permettrait aux pièces d’or de devenir une monnaie anti-inflation et qui serait aussi exonérée des plus-values fiscales de l’Etat.

Le projet de loi, HB317 ( http://www.slate.fr/lien/32209/utah-monnaie-pieces-or-dollar ) , a été présenté par le Républicain Brad Galvez –

ce projet a été approuvé par 7 votes contre 1 à la Chambre des Représentants de l’Utah.

http://www.loretlargent.info/or/dans-l%E2%80%99etat-de-l%E2%80%99utah-l%E2%80%99or-pourrait-retrouver-son-cours-legal/3759/

Moody's a abaissé la notation de 30 banques espagnoles d'un ou plusieurs crans et estimé que les perspectives restaient faibles et qu'aucune amélioration sensible n'était à attendre dans un avenir proche.

L'abaissement suit celui de la note souveraine de l'Espagne, le 10 mars, à Aa2.
Il ne concerne ni Santander ni BBVA ni la Caixa, l'une des plus grandes des caisses d'épargne du pays.

Moody's explique sa décision par la combinaison d'un renforcement des pressions financières sur le pays et sur ses banques les plus fragiles.*

http://www.lefigaro.fr/flash-eco/2011/03/24/97002-20110324FILWWW00438-moody-s-declasse-3-banques-espagnoles.php